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​保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单

摘要保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单 自己买的保单越来越多,或者家人的全部保单加一起十几分合同,时间久了,难免会忘记都有哪些保单。 如果是纸质版的长期保单,...

保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单

自己买的保单越来越多,或者家人的全部保单加一起十几分合同,时间久了,难免会忘记都有哪些保单。

如果是纸质版的长期保单,几十年时间里大扫除或者搬新家,都有可能随手给丢弃,存放起来很容易丢失;若是电子保单,保存在手机或者电脑的文件夹中,在手机/电脑损坏和更换过程中也可能会丢失。

那么有没有一些方法可以把所有的保单全放在一起,而且不会因为自己的大意而弄不见的呢?

今天,奶爸帮大家做一下“保险善后”的事情,整理了5种查找保单的方法。

过去买的所有保险,在哪里查看呢?

奶爸给大家整理了以下5个方法:

1.个人电子邮箱查询在线上投保时,保险公司都会要求我们提供一个电子邮箱,目的就是发送电子保单。

保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单-

登陆填写的邮箱后,就可以查看保险公司发来的保单邮件。

如果邮件数量过多,很难找到的话,可以在搜索框里输入“保单”、“保险”等关键词来查看。

保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单-

不过要注意,时间太久的话,邮件有可能被放进了“垃圾箱”,也可以留意一下“垃圾箱”的邮件。

虽然电子邮箱查看是比较方便,但是防患于未然,还是建议大家收到保险公司发来的邮件后,及时保存到自己的电脑上。

或者打印出来,顺手做一个备份,这就不怕万一忘记了,以后想看也方便。

2.“中国保险万事通”公众号查询中国保险万事通是一个官方工具,有一个很厉害的功能,就是可以一键查询保单。

这个公众号背后的大咖是中国保险行业协会,是一家非营利性组织。

大家也不用担心自己的数据会被泄露。

通过“中国保险万事通”查询保单,具体怎么操作呢?

步骤来了:首先,在微信上关注“中国保险万事通”公众号,这个公众号长这个样子:

保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单-

关注之后,进入公众号主页,看手机页面底部的子菜单,点击“保单查询”。

保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单-

此时会弹出一个叫【保易查】的小程序。同意勾选“服务协议”,用手机号码进行登陆。

保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单-

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登陆后进入实人实名验证,准备好自己的身份证,按照提示拍摄身份证的正反面。完成身份证验证后,最后一步是录制视频验证,具体的操作可以参考里面的视频录制规范。

保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单-

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视频验证成功,代表这整个认证操作结束,接下来“设置密码”,设置之后再次点击“保单查询”,就可以查看你名下所有的保单信息。

这个公众号的实用性很强,查保单很方便。

满分100分的话,至少可以打个90分。

扣了10分的原因在于它只能查看自己名下的保单,另外,部分很早之前购买的保单可能还没有电子化而无法查询。

3.金事通APP查询

金事通的所属公司是中国银行保险信息技术管理有限公司,简称中国银保信,也是大有来头。

中国银保信成立于2013年7月,是经国务院批准,由中国银保监会直接监督管理。

金事通APP有安卓版和IOS版,大家可以到自己的手机应用商店去下载。

保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单-

下载成功后,进入APP界面,点击“个人中心”—“注册账号”,输入自己的个人信息就可以进行注册。

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注册成功后,下一步要进行人脸识别,最好在光线充足的地方拍摄。人脸识别成功后,接着要设置一个登录密码,全部操作完成了,再重新登录一次,就可以查看自己的保单信息了。

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投保的产品、保险公司、保障期限等详细信息,都可以一目了然。

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要注意的是,金事通APP只能查自己作为投保人的保单,如果你是被保人的话,需要用投保人的信息登陆才能查看。

4.保险公司官微

现在是互联网时代,绝大部分保险公司也会跟随时代的步伐,都有自己的官网和官微。

大家买了哪家的保险,就可以关注哪家的官网和微信公众号,随时可以查看自己的保单信息,了解保障情况。

以信泰人寿为例,关注“信泰保险官微”,点击右下角的“客户服务”—“服务大厅”,登录之后就可以看自己投保了哪些产品,保单详情等信息。

保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单-

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除了查看保单之外,还可以下载电子版保单,申请纸质版保单等服务,功能很齐全。

不过保险公司的官微,只能查看你在那家公司买的产品,想查看全部保单信息的话,还需要关注其他产品对应的保险公司官微和官网,操作有些许繁琐。

5.保险平台小工具

保险公司的客户数据是机密,一般不会共享,除了那些由国家组织直接监管的平台,不然的话我们要通过各家公司的官网、公众号等进行保单查询。

其实,还有一种第三方保险咨询公司。

保险公司会把产品放到第三方平台上,消费者可以自由挑选和对比,咨询专业人士,选择适合自己的产品。

一般第三方保险平台会有管理保单的工具,可以利用这些小工具来记录保单信息,随时查看,比如小程序。

如果是通过奶爸保平台投保的话,可以在【奶爸保保单管理】小程序上查看自己和家人的保单。

保单怎么查询和管理更方便?这5种方法可以查保单-

查看保单的操作也是很简单,不需要进行繁琐的人脸识别和认证。

投保成功后,在微信上搜索【奶爸保保单管理】小程序,用微信手机号或者投保手机号授权登录,就可以看到在奶爸保投保的保单。

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如果是通过其他渠道投保的,也可以把自己保单的基础信息录入进来。

除了查看保单外,还能进行保单备份、查看保障分布,从而完善自己和家人的保单配置,更加方便快捷。

不知道如何操作的话,可以联系奶爸协助你。保单都找到后,更重要的是做好保单管理。

一方面可以方便自己随时查看,给谁买了保险、买了什么保险、保障内容有哪些,都可以一目了然;

另一方面,可以及时做保单诊断,了解自己和家人目前的保障状况,要是发现存在问题,也能及时补充和修改,不断优化自己的保险配置。

一年期的保单,方便及时续保;长期保障的保单,也能避免错过缴费期限。

那保单具体怎么管理呢?

比如把自己和家人的保单信息统计出来,整理成Excel表格;

还可以利用第三方的管理工具,像APP和小程序等等。

以上5种查找保单的方法都是比较安全和实用的,保单多的朋友可以参考使用。

保单是一个很重要的物件,不管是中途需要退保还是出险需要理赔,保单都是一个必不可少的申请材料。

因此,对于保单,我们要定期的检查,妥善保管。

写在最后:我是奶爸保,专业的保险测评机构。

买保险,从来都不是一件容易的事;

如果上面的内容还没能解决你的疑问,或想要更多适合自己的专业意见;那你可以通过下方链接找到奶爸;奶爸会以服务10W+家庭的经验,给你专业的建议:以下是奶爸团队小伙伴做的部分保险测评:成人重疾险产品测评:达尔文5号焕新版|超级玛丽4号|完美人生守护2021|康乐一生2021|无忧人生2021|粤港澳大湾区重疾险|康惠保旗舰版2.0|和谐健康福满一生|康佑人生|哆啦A保2.0|阿童木1号|超级玛丽旗舰版2021|瑞华新瑞保|守卫者3号新定义|健康保普惠多倍版|长生优诺健康|福特加重疾险|吉康人生2021

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